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保險業如何升遷?一張圖搞懂保險業職階關係

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職場
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Hortence
最後更新2022/01/14 發表於2023/02/02

一張圖看懂保險公司職級介紹


處經理

區經理

業務副理(有的公司沒有這個位階)

業務襄理

業務主任

業務專員



如何升遷成為主管階級?


1.團隊業績達到目標

對於不同職等位階有不同的團隊業績目標設定,須完成目標才能通過考核。



2.團隊組織人力達到目標

主管階級的考核中,有設定所屬團隊需增員的人數,須完成目標才能通過考核。


3.通過執照考試、教育訓練

有些公司會要求主管需通過指定證照考試,並完成該位階的教育訓練時數方可通過考核。


4.年資滿考核標準

每個位階有不同的年資標準設定,須達到指定年資才算通過考核。


以上四關為較常見的升遷制度標準,通常每半年會對主管階級進行考核,有的公司若考核失敗主管可能會面臨降級的風險,而有的公司則是可以讓主管維持原階級,當然詳細的升遷制度還是要參考每一家保險公司的規劃喔~



主管與專員的差別


優點


1.組織津貼(依據主管個人業績)


因為通常每張保單給的佣金比率,不論主管或是業務員都是一樣的,因此公司會用提供組織津貼的方式,針對主管的個人業績,額外給予獎勵。而這筆組織津貼的分配,也會依照不同職等位階給予不同的比例。


2.輔導獎金(依據團隊整體業績)


每當團隊成員達到業績目標,公司會提供一筆輔導獎金給主管階級,作為主管輔導團隊成員的獎勵。


3.持股信託(部分公司)

部分保險公司提供給主管階級的福利,只要任職主管階級每滿一年便會分配該公司的股票。


4.團保福利(部分公司)

部分保險公司對於職級越高的主管,可以享有越高保額的公司團保福利,甚至可以讓家屬一同納保。



缺點:


1.個人銷售時間減少

因為要輔導團隊成員,也要受訓、當講師...等,需要花費較多的時間在管理團隊上,導致個人的銷售時間減少。


2.考核關卡多

每個主管階級有不同的考核項目,職等越高的主管需要完成的考核項目更多更細節,所以需要花更多心力管理團隊,才能共同達到考核目標。